要有效建立財務自由之路，就必須了解你個人的財務情況，這是最重要的第一步。如果連自己的情況都不知道，那就連改善個人收支，以及達至有效財富管理都做不到，更不要說建構一條適合自己的財務自由之路。
要了解自己的情況，最基本是掌握自己的收入與支出，資產與負債的情況。而每月記錄是有效掌握的方法，筆者自十多年前讀書時代起，已養成每天記低支出、每月記錄收支與資產的情況，這習慣有幾個重要作用：
‧ 掌握自己的財務情況 ‧ 了解自己的收支問題，並能作出改善 ‧ 有效為自己的財富作分配 ‧ 為自己定立合適的財務計劃 ‧ 能有效檢討並調整財務情況 ‧ 看著自己的資產數字不斷上升，不但在累積過程中有滿足感，也可以作為追求財富目標的推動力。
首先是建立收支表，這可利用手機應用程式幫手，亦可利用電腦製作收支表，當然該表的模式、分類方法是十分個人化的事，而你亦可參考一下我的方法。大家可能會見到字眼上與平常的有點不同，例如我在表中不用「儲蓄」而用「盈餘」，因為我以經營生意的概念去經營自己的。
「收支表」包括收入與支出，收入可以以月入形式入賬，例如「$10,000（薪金收入）」，並在每項收入中列明類別，至於收入的確實日期，我自己則沒有太仔細去記錄，只要屬於該月就入該月數目，而最底則是每月的總數。
另外就是支出，這則會每天記錄，支出可按個人情況而作不同的分類，亦可預留一欄為「其他支出」，記錄一些未能分類或較特別的支出，並在該消費旁簡單說明。
「資產負債表」則記錄月尾那天的資產、負債、資本情況，例如12月31日，就是記錄低那天當時的情況，即是說，「收支表」是記錄一段時間，而「資產負債表」則是記錄一點時間的情況。你可按個人需要選擇每月做、每季做，又或每年才做一次，而筆者則每月做的。
《財務自由行》教讀者如何一步步，達致財務自由。
由最基本的財富系統講起，再到現金與資產概念，並教你如何利用儲蓄，正確投資，令財富有效增值。並在合理時間，達至財務自由的境界。
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