花旗集團最新發佈名為《AI in the Family Office - Privacy, Efficiency and Institutional Rigor》報告,當中詳述家族辦公室在 AI 應用上正迎來一個重要轉捩點。有別於機構投資者,家族辦公室採用 AI 時,主要考慮數據私隱和營運效率,而非投資回報。現時,家族辦公室透過 AI 自動化處理日常工作,可見整體的 AI 採用步伐正在加快,有助團隊專注於策略性事務、關係管理及複雜決策的工作。值得留意的是,在家族辦公室中,年輕一代是推動 AI 應用與發展的主力。 報告指出,數據私隱是家族辦公室的首要條件。若 AI 方案無法確保數據安全,將不獲考慮採用。此外,家族辦公室目前並非利用 AI 來幫助提升投資回報,而是尋求透過 AI 自動化處理常規工作,以便小型團隊能夠專注於策略性事務和關係管理。目前僅有22%的家族辦公室將 AI 應用於營運及投資分析,較2024年的13%有所上升,但與機構投資者相比仍有顯著差距。最有效的 AI 應用程式能解決日常問題,例如:總結文件、轉錄會議記錄、管理電子郵件和自動化生成報告。初級員工和年輕家族成員是 AI 最大的推動者。他們進行試驗、展示價值,並帶動較年長一代使用。家族辦公室傾向將 AI 視為處理營運事務的助手。然而,最終決策,特別是投資方面,始終由人主導。 (BC) #花旗 #AI #家族辦公室
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